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La lutte contre le blanchiment d'argent | Bit4.Sale

La législation de l'Entreprise exige les mesures suivantes:

  • Mise en place de réglementations et de procédures empêchant l’utilisation des services de la société dans le blanchiment d’argent.
  • La formation des employés aux procédures et lois de lutte contre le blanchiment d'argent.
  • La vérification régulière pour s'assurer que les règlements et procédures sont conformes aux normes et fonctionnent correctement. L'élaboration et mise en œuvre de procédures internes et externes relatives à la divulgation des transactions suspectes.
  • Le règlement relatif à la lutte contre le blanchiment d’argent définit les règles, procédures et actions fixant mesures dans les entreprises.
    Ces exigences et mesures devraient:
      Identifier et vérifier:
      • Les transactions complexes ou exceptionnellement importantes. Les modèles de transaction inhabituels qui n'ont pas d'objectif économique ou légitime évident
      • Toute autre activité pouvant être considérée comme du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme
      • Indiquer les mesures supplémentaires qui seront utilisées pour empêcher l'utilisation de services et transactions favorisant l'anonymat aux fins du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme.
      • Déterminer si le client est une personne politique
      • Nommer un employé de l'organisation, le responsable de la divulgation de l'information
      • Vérifiez que le personnel a immédiatement signalé l’activité suspecte de la personne de contact, ainsi que. Veiller à ce que la personne de contact prenne dûment en considération les rapports internes fondés sur les informations disponibles et détermine si ces informations génèrent des informations ou des suspicions ou des motifs raisonnables d'obtenir des informations ou des soupçons de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
      • les institutions financières (qui comprennent les échangeurs de devises, les agences de transfert de fonds et les points d'encaissement des chèques) doivent également:
        • Créer et maintenir des procédures permettant de répondre rapidement aux demandes des services d'application de la loi et
        • Signalez les règlements et procédures à vos sociétés affiliées et / ou filiales hors de la République d'Estonie.

L'identification du client

Toutes les personnes et leurs représentants souhaitant établir une relation commerciale avec Zrx LTD OU sont tenus de vérifier leur identité. La reconnaissance personnelle et/ ou la publicité du client et / ou de son représentant n'exonère pas l'obligation de la Direction de détecter le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

Lors de l'établissement d'une relation d'affaires avec un client, qu'il soit un entrepreneur individuel ou un représentant d'une entité juridique, le client doit identifier son identité à l'aide d'outils informatiques. L’identification et le contrôle de l’identité du client sont effectués à l’aide de liens bancaires, de cartes d’identité, d’identifiants de téléphone mobile, d’ID Smart, etc. En outre, les moyens de communication disponibles uniquement au client et / ou à son représentant (tels que @ Eesti.ee ou d'autres e-mails exclusifs) et/ ou des identifiants d'utilisateur uniques sur Zrx LTD OU, y compris les outils de vérification, peuvent également être utilisés. Si les documents ou les outils d'identification électronique ne sont pas disponibles, le client doit s'identifier avec une photocopie de la pièce d'identité et l'envoyer à ZRX LTD OU. Avant chaque transaction, l'employé doit s'assurer que le client et / ou son représentant ont déjà été identifiés et disposent du droit de représentation. Le client doit fournir ses données personnelles. La liste complète des exigences est disponible sur la page "La politique de confidentialité".


le droit De représentation dans le cas où le client représente une personne de confiance est basé sur un document certifiant une représentation notariée ou un autre document équidistant qui est légalisé ou approuvé par uncertificat remplaçant l'organisation (apostille), sauf disposition contraire. Des copies notariées des documents ci-dessus sont envoyées par courrier.

Si le montant de la transaction effectuée par le client dépasse 15 000 euros. , le client doit fournir une copie de son compte bancaire ou un extrait de son compte local, dont la date d’émission ne doit pas dépasser trois mois et contenir des informations sur le nom et l’adresse du client. Pour vérifier les informations collectées, le personnel administratif doit utiliser registres disponibles et informations contenues sur l'internet Dans le cas d'une relation commerciale avec les clients qui présente un risque accru, des informations supplémentaires et des documents justificatifs aux expéditeurs peuvent être nécessaires. En cas de doute, le client peut être interrogé sur la base des données collectées par téléphone.